先週から一転、週明けは大きくプラスになりました。
ちょこちょこ売ったり買ったりしないですが
(特に売る予定は全く無いですが)
買い時を探るため、
大まかな流れは把握が必要ですね。
NISA口座の個別株の
時価評価額合計 131,173円
評価損益合計 +1,759円 (+1.35%)
先週から一転、週明けは大きくプラスになりました。
ちょこちょこ売ったり買ったりしないですが
(特に売る予定は全く無いですが)
買い時を探るため、
大まかな流れは把握が必要ですね。
NISA口座の個別株の
時価評価額合計 131,173円
評価損益合計 +1,759円 (+1.35%)
先日、特定口座からNISA口座へ移管完了したので
今年の分配金はいくらになりそうか計算してみます。
2023年ベースで計算すると……
銘柄 | 数量 | 2023年 分配金 |
年間 合計(予想) |
HDV | 6 | $3.89344 | $23.361 |
SPYD | 13 | $1.82763 | $23.759 |
VTI | 4 | $3.4128 | $13.651 |
VYM | 4 | $3.478 | $13.912 |
合計 | $74.683 |
税引き前で$74.683、
10%の現地課税を引くと、$67.215
利回りはドルベースで2.80%。
(ちなみに2023年の分配金合計は$42.20です。)
$67.215を円換算(レート@148)すると、9,947円。
今年2月に少し買い増ししたので、分配金も増えています。
あくまで2023年ベースの試算ですので
今年は増配があるのか、はたまた減配になるのか、
年末に集計して比べてみようと思います。
3月はETFの分配金の配当月。
米国ETFは特定口座で購入していたため
権利確定日までにNISA口座へ移しておかないと
20.315%の国内課税を取られてしまう……!!
生涯投資枠の1800万を埋めるなんて
夢のまた夢なので、
特定口座分は売却して、すぐにNISA口座で買付しました。
SPYDが購入単価よりマイナスが続いたため
どうしようかと迷っていたのですが
(特定口座はETFしか持っていないし、損益通算する予定が無いから
できればプラスに転じてから売却したかったのです)
ここにきて価格が上がってきたので、全て売却しました。
VTIの価格がだいぶ上がったので税金もかなり取られましたが(泣)
今後の分配金のためです、必要経費です。
ちなみに税金は14,048円でした。
価格も購入時(2022年から2023年)よりだいぶ上がり
為替レートも20円近く円安になったのと
税金を考慮して
今回NISA口座で買いなおした現在の価格と
実際の元本を一覧表にまとめました。
銘柄 | データ上 元本 |
実際ドル 元本 |
データ上 円貨 |
実際 円貨 |
HDV | $629.76 | $632.49 | ¥95,145 | ¥85,256 |
SPYD | $512.61 | $479.13 | ¥76,421 | ¥64,319 |
VTI | $1,019.22 | $838.76 | ¥154,330 | ¥115,852 |
VYM | $465.92 | $446.85 | ¥70,550 | ¥61,388 |
合計 | $2,627.51 | $2,397.23 | ¥396,446 | ¥326,815 |
今後、分配金の計算をする時は実際かかっている元本で
計算をしていきます。
3月の分配金いくらになるかな……。
2024年は、パート代から月10,000円を、残り30,000円は貯金から、
合計月40,000をクレジットカード決済で積み立てています。
内訳は
・三菱UFJ‐eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)→ ¥30,000
・SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド → ¥6,000
・SBI-SBI・V・全米株式インデックスファンド → ¥4,000
となっています。
1月は設定が間に合わず2023年と同額の¥20,000、
2月、3月は¥40,000で現在の元本は¥100,000です。
クレジットカードは三井住友カードを利用していて
投信積立のポイント還元は0.5%の200ポイントです。
投信マイレージもVポイントで受け取っていて
2月分は9ポイントでした。
このポイントはSBI証券で投資に回しています。
ポイント投資も実績が出たら記事にしたいと思っています。
2023年は円安が進み、ドルを買うタイミングが難しくなりました…。
そんな中2024年の年明け早々、
1ドル=140円まで円高になったタイミングで
¥150,000をドル転しました。 →$1,063
今となっては思い切って突っ込んでよかったぁと思っています。
その後ETFの価格を下がるのを待って
2月9日にNISA口座(成長投資枠)でETFを外貨購入しました。
①HDV @103.64 2株 $207.28 (円貨 31,172)
②SPYD @38.14 4株 $152.56 (円貨 22,943)
この時の為替レートは1ドル=150.39円。
私は1ドル=141.059円で買ったので、
実際の円貨は
①HDV 29,239(△1,933)
②SPYD 21,519(△1,424)
になります。
相場は誰にも読めないので難しいですが
少しでも利回りを上げられるよう、できる努力はしていきたいです。